2024年は日本銀行（日銀）の金利政策転換により、
金利が上昇するのでは、と言われています。
金利上昇は私たちの資産運用にどのような影響を与えるのでしょうか、
また、私たちはどのように対応していけばいいのでしょうか。
金利上昇が資産運用にもたらす影響と対処法について考察していきます。
金利上昇が資産に及ぼす影響
金利が上昇すると、新たに発行される債券の利回り（新発債）は上がりますが、
市場に既に流通している低利回りの債券価値（既発債）は下がる傾向にあります。
これは、株式市場にも影響を及ぼし、
特に配当利回りに依存する高配当株の魅力が薄れる可能性があります。
また、金利の上昇は、住宅ローンや企業の借入コストの増加を意味し、
消費や投資意欲にも影響を与えかねません。
資産運用戦略の見直しの重要性
金利上昇期には、自身の資産運用戦略を見直すことが特に重要になります。
例えば、変動する市場環境に強い資産に投資を分散することで、
リスクを抑えることができます。長期国債などがそれにあたります。
また、インフレに強い資産への投資も一つの手段です。
ポートフォリオの見直しで資産を守る
ご自身のポートフォリオを見直し、現在の市場環境に最適な資産配分を
目指すことは、資産を守り、さらに成長させるために不可欠です。
どの資産クラスにどれだけの割合で投資すべきか、定期的に検討することが重要です。
まとめ
金利上昇時は、これまでの運用の利益を確定させ、
資産を新たな対象に移すことが必要になります。
当事務所では、皆様の資産運用戦略の見直しをサポートし、
ポートフォリオを最適化するお手伝いもしております。
必要があればいつでもご連絡ください。